Programa

1 - Sistema Financeiro Nacional

Instituições Financeiras

• Conselho Monetário Nacional
• Banco Central do Brasil
• Banco do Brasil
• Demais instituições financeiras públicas e privadas

Banco Central (atribuições e reclamações)

• Atribuições
• Reclamações
• SAC e Ouvidoria

O Correspondente no País

• Atividades que podem executar
• Atividades que não podem executar
• Atributos dos bons agentes

 

2 - Mercado financeiro

Conceito de risco

• Risco de crédito
• Risco de mercado
• Risco operacional
• Risco de reputação

(definição, tipo de risco, avaliação do risco de crédito)

Elementos básicos de Matemática Financeira

• Capital
• Juros
• Taxas
• Descontos
• Prestações
• Custo de Empréstimo 
• Cálculos de prestações
• Risco legal sobre o crédito

Finanças pessoais

• Orçamento
• Controle de gastos

 

3 - Produtos e serviços

Conceito de produtos de financiamento

• Definição de empréstimo e financiamento
• Tipos de empréstimo
• Tipos de financiamento
• CET – Custo Efetivo Total
• Tarifas

(definições, papel do Banco Central)

Consignado

• Empréstimo pessoal consignado
• Empréstimo pessoal consignado – cartão

1. Definição
2. Papel do Banco Central
3. Aposentados e pensionistas

Crédito Direto ao Consumidor e Arrendamento Mercantil

• Conceitos gerais e diferenças
• Financiamento de veículos
• Leasing (arrendamento mercantil)

Crédito imobiliário

 

4 - Crime de lavagem de dinheiro

Combate ao crime de lavagem de dinheiro

• Definição
• Fases do processo
• Combate ao crime
• Fraudes, detecção e prevenção
• Legislação brasileira

Compliance

• Controles internos
• Fraudes, detecção e prevenção

(definição, objetivo, informações e comunicação)

         Sigilo bancário

• Definição
• Quebra de sigilo
• Penalidades

 

5 - Ética nos negócios

Código de ética e conduta: 

• princípios
• endividamento
• uso consciente do crédito

         Código de Defesa do Consumidor

• Direitos básicos do consumidor
• Práticas comerciais
• Proteção contratual
• SAC e Ouvidoria