Programa deste curso

Programa geral

• O conceito subjetivo de risco;
• Gestão do risco: o grau de informações; diversificação de carteiras; o risco/retorno; CAPM (Capital Asset Pricing Model).
  • Exemplo; análise de sensibilidade; o prêmio de risco;
• Os tipos de risco: risco de crédito; risco de mercado; risco de liquidez;
• Gerenciamento de risco na instituição financeira: outros riscos.
• Graduação do risco.
• O risco nos objetivos do investimento: perfil do investidor; tolerância a risco;
• Comitês de análise de risco nas empresas;
• As garantias: definição das principais garantias; outros tipos de garantias (aval e fiança); alienação fiduciária em garantia; 
• Classificação de risco: rating; a agência de rating; o que se classifica no rating; a nota de risco; tabela comparativa de notas das principais agência estrangeiras e nacionais.