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Risco legal
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Possibilidade de perda em caso de situações envolvendo modificações na legislação ou no regime tributário a que se submetem as aplicações financeiras.
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São ainda riscos legais julgamentos desfavoráveis em situações contratuais, compromissos em contratos omissos, mal redigidos ou sem amparo legal.
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Assinaturas em contratos por pessoa que não representa a instituição, não-execução de garantias, informalidade na execução de ordens de compra e venda de investimentos, estão entre as principais situações de risco legal.
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Possibilidade de questionamento jurídico da execução dos contratos, processos judiciais ou sentenças contrárias ou adversas àquelas esperadas pela Instituição e que possam causar perdas ou perturbações significativas que afetem negativamente os processos operacionais
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Risco sistêmico
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Risco que compromete todo um sistema.
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Risco generalizado
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Também chamado risco sistemático
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Risco soberano
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Risco legal, ou político, de liquidação e de outros riscos relacionados com transações com títulos públicos de um país.
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Risco empresarial em outro país, em face de problemas de natureza política ou econômica, de diversas naturezas
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Quando relacionado a transações internacionais, denomina-se risco de país, ou risco geográfico.
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Moral hazard
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Risco moral.
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Risco que a existência de um contrato possa afetar o comportamento de uma ou mais partes. O exemplo clássico está na indústria de seguros, onde a cobertura contra uma perda pode modificar para pior o comportamento do segurado, em relação ao risco. Um motorista de carro com seguro total pode começar a dirigir de modo afoito, com excesso de velocidade, simplesmente porque "está no seguro"
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Aversão ao risco
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O investidor avesso ao risco não participa de um negócio pelo prazer do risco, como faz o jogador, mas sim porque vislumbra um prêmio de risco adequado.
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Prêmio de risco
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Taxa adicional exigida pelo investidor, em função do nível de risco do financiamento oferecido.
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Diferença entre a taxa de juros de uma aplicação com risco e de uma aplicação sem risco. Constatada a diferença, aceitar o risco merece um prêmio.
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Risco de fraude
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Possibilidade de ocorrência de evento que cause prejuízo direto ou indireto para a organização, oriundo de ações de pessoas ou empresas que venham subtrair recursos da conta de um banco participante em favor de terceiros ou ainda de outras ações que caracterizem ato de má-fé
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Risco de reputação
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Possibilidade de ocorrer publicidade negativa, verdadeira ou não, em relação à prática da condução dos negócios da Instituição, gerando declínio na base de clientes, litígio ou diminuição da receita
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Risco operacional
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Possibilidade de perda decorrente da falta de consistência e adequação dos sistemas de informação, processamento e operações, falhas nos controles internos, fraudes ou qualquer tipo de evento não previsto
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