Diversificaçao da carteira

Diversificação de carteira é a administração do risco pela distribuição dos recursos financeiros por diferentes modalidades de investimentos, buscando reduzir os riscos inerentes a uma concentração de recursos.

Orienta-se pelas seguintes características:

• No caso de os investimentos estarem concentrados em poucas modalidades, como ações, a diversificação significa ter ações de empresas diferentes, em que riscos e prêmios de risco se contrabalancem.
• A diversificação resulta num modelo de alocação de recursos em ativos, para definir limites de atuação de acordo com diferentes perfis de risco dos investidores.
• Busca compensar ativos de baixo desempenho e baixo risco com ativos com potencial alto de desempenho, e risco mais elevado.
• O administrador de recursos parte do princípio de que os mercados se comportam de maneira previsível, projetável e compensatória.
• Desta forma, queda nas taxas de juros é compensada com maior atratividade no mercado de ações.
• O administrador de recursos não confunde diversificar com pulverizar recursos.
• Um ativo cuja representação no portfólio seja de 0,5% do total aplicado não melhora substancialmente a lucratividade do portfólio, mesmo que seu rendimento seja muito melhor do que o dos outros 99,5%.