Objetividade: regras relacionadas

 

Regras Relacionadas. 

• O Executivo certificado CPA-10 deverá comunicar todos os fatos relevantes, sempre que necessário, para evitar que clientes ou partes relacionadas sejam induzidos a erros ou enganos.
• O Executivo deverá fazer e/ou implementar recomendações adequadas (”suitability” (*)) a seu cliente.
• O Executivo deverá realizar análise dos produtos e serviços a serem recomendados aos clientes da melhor forma possível, podendo valer-se da análise de terceiros de reputação comprovada.
• O Executivo e seu cliente deverão concordar sobre os serviços a serem fornecidos.
• O Executivo deverá tomar as medidas razoáveis e necessárias para garantir que o cliente compreenda as recomendações de planejamento financeiro apresentadas e possa tomar decisões de maneira consciente.

 

(*) Processo para determinar se uma estratégia de investimento é apropriada (ou adequada) para o perfil de determinado investidor, baseado em seus objetivos e sua situação financeira.

No Brasil, uma política de suitability é orientada pela ANBIMA.

As instituições associadas à entidade devem elaborar um laudo descritivo de avaliação dos procedimentos adotados para a verificação da adequação dos investimentos recomendados, e enviá-los anualmente à ANBIMA, até o último dia útil do ano civil, contendo informações suficientes para evidenciar a efetividade dos controles internos adotados pelas instituições participantes.