Processo de gestao

O processo de gestão de investimentos envolve 5 passos:

1. Identificar os objetivos do investimento
2. Estabelecer a política de investimento
3. Escolher uma estratégia de carteira
4. Selecionar os ativos financeiros
5. Medir e avaliar desempenho

A identificação dos objetivos de investimento envolve diferentes formas de aplicação:

Tipo de fundo	Objetivo do investimento
Renda fixa	Superar a taxa de DI com estratégia de risco na taxa de juros
Renda fixa DI	Acompanhar a variação da taxa DI
Ações índice	Acompanhar a variação de determinado índice de Bolsa (IBovespa)
Multimercado	Superar a taxa básica da Economia em 20%

Depois, deve-se estabelecer a política de investimentos para atingir esses objetivos, com a seleção dos ativos a incorporarar ao fundo (asset allocation):

• Títulos públicos
• Títulos privados com taxas pré fixadas, Vencimentos longos
• Ações de 1a. linha
• Ativos cambiais
• Derivativos financeiros